La unidad de Investigación Criminal (CI) es una división criminal especial del IRS. El CI tiene la tarea de investigar y descubrir delitos relacionados con impuestos y procesar estos casos. Cada año, CI proporciona al IRS un informe anual que detalla el trabajo de CI y destaca sus éxitos y ejecuciones relacionadas con delitos fiscales y financieros.
Por qué esto es importante para ti? El trabajo de CI es fundamental para proteger a los contribuyentes y mantener la integridad de nuestro sistema financiero. Aún más importante, la información descubierta por CI pinta una imagen muy clara de Lo que las actividades criminales van en aumento, y su informe anual proporciona Información valiosa on qué tener en cuenta y cómo piensa puede proteger a ti mismo su información personal en el futuro. Puedes revisar Lo que CI identifica como la parte superior esquemas de "docena sucia" de 2022 y sus informe anual completo.
en 2022, $5.7 mil millones fue identificado como fraude fiscal. Esto incluye fraude fiscal general, esquemas fiscales abusivos, impuesto de desempleo, robo de identidad y fraude de reembolso. Si bien cualquiera puede convertirse en víctima de fraude fiscal, generalmente las poblaciones en riesgo son las más afectadas, como los adultos mayores o los contribuyentes que no hablan inglés. Si bien estas poblaciones corren mayor riesgo, tLos criminales detrás de estos esquemas falsos ven a todos como presas potencialmente fáciles.
El IRS insta a todos a estar en guardia todo el tiempo y cuidar a los demás en sus vidas. Aunque prestar especial atención es importante durante la temporada de impuestos, tse alienta a los contribuyentes a revisar la lista en un sección especial en IRS.gov y esté atento a estas estafas durante todo el año. Este año, los delitos fiscales se han vuelto más complejos y siniestros que nunca, incluidoinsights estafas como robo de identidad, phishing, organizaciones benéficas falsas, reclamos falsos y más. Este artículo cubrirá nuevos esquemas de fraude y recurrentes con la esperanza de ayudarlo a comprender qué debe vigilar y cómo protegerse a sí mismo y a sus seres queridos.
Nuevas estafas para 2023
Declaración de salarios e impuestos
La El IRS emitió recientemente una alerta a un nuevo esquema que se abre paso a través de los canales sociales. este esquema solicita a las personas que utilicen software de impuestos para completar manualmente el Formulario W-2, también conocido como Declaración de salarios e impuestos, e incluir detalles de ingresos inventados. Los estafadores detrás de este esquema aconsejan a las personas que falsifiquen cifras significativas de ingresos y retenciones e identifiquen al empleador del que supuestamente se originó.
Luego instruyen a los contribuyentes para que presenten electrónicamente la declaración de impuestos fraudulenta con la esperanza de recibir un reembolso sustancial, que a veces puede ascender a cinco cifras. por la retención falseada.
“Estamos viendo señales de que esta estafa está aumentando y nos preocupa que los contribuyentes inocentes puedan correr el riesgo de caer en una trampa que los ponga en riesgo de recibir sanciones financieras y penales”, dijo el comisionado interino del IRS, Doug O'Donnell. “El IRS y Socios de la cumbre de seguridad recuerda a la gente que no existe una forma secreta de obtener dinero gratis o un gran reembolso. Las personas no deben inventar ingresos y tratar de presentar una declaración de impuestos fraudulenta con la esperanza de obtener un gran reembolso”.
Declaración de seguridad social
Este es solo un nuevo giro en una estafa de suplantación de identidad existente en la que los estafadores afirman poder cancelar o suspender el Número de Seguro Social (SSN) de una víctima.n un intento de obtener información confidencial. En esta estafa, un contribuyente recibe una llamada amenazante acusándolo de tener impuestos impagos o vencidos.
El resultado de esta llamada es que el contribuyente divulga información personal antes de darse cuenta de que se trata de un fraude. Si recibe una llamada amenazante, cuelgue y no devuelva la llamada. En su lugar, reporte la llamada al Inspector General del Tesoro para la Información Tributaria usando el botón rojo en la parte superior de su sitio web.
Devolución de estafas
Phishing
De acuerdo con el IRS, más del 90% de los ladrones de identidad comienzan con correos electrónicos de phishing. Estos correos electrónicos parecen ser de una empresa de confianza, a menudo haciéndose pasar por su preparador de impuestos o el IRS durante la temporada de impuestos. Estos correos electrónicos suelen tener cierta urgencia en su solicitud, como "hay un problema con su cuenta", y solicitan información personal como contraseñas o información de la cuenta.
El IRS nunca iniciará el contacto con los contribuyentes por correo electrónico sobre una factura de impuestos, un reembolso o un pago de impacto económico. No haga clic en enlaces de sitios web en correo diciendo ser del IRS; tpueden ser nada más que estafas para robar información personal. Pesquemas de hishing también ocurrir a través de una variedad de canales, incluyendo cartas, textos y sitio webe enlaces.
Caridades Falsas
Los delincuentes suelen tomar ventajaescenario de eventos actuales, tales como desastres naturales, estableciendo organizaciones benéficas falsas para robar a personas bien intencionadas. Esquemas fraudulentos típicamente Comience con contacto no solicitado por teléfono, mensaje de texto, redes sociales, correo electrónico o en persona utilizando una variedad de tácticas. Los sitios web falsos usan nombres similares a organizaciones benéficas legítimas para engañar a las personas para que envíen dinero o proporcionando información financiera personal.
Incluso pueden afirmar que trabajan para el IRS o en su nombre para ayudar a las víctimas a presentar reclamos por pérdidas fortuitas y obtener reembolsos de impuestos. Las organizaciones benéficas legítimas proporcionarán su Número de identificación de empleador (EIN) si se solicita, que se puede utilizar para verificar su legitimidad. Además, tú puede encontrar organizaciones benéficas legítimas y calificadas con thIs Organizaciones Exentas de Impuestos Search Tool en IRS.gov.
Llamadas Telefónicas de Suplantación de Amenazas
Las estafas de suplantación de identidad del IRS vienen en muchas formas. Uno común sigue siendo llamadas telefónicas amenazantes falsas de un criminal que dice estar con el IRS. El estafador intenta infundir miedo y urgencia en la víctima potencial.
De hecho, el IRS nunca amenazará a un contribuyente ni lo sorprenderá los aceites con una demanda de pago inmediato. Llamadas fraudulentas, incluidas las que amenazann el arresto, la deportación o la revocación de la licencia si la víctima no paga una factura de impuestos falsa, se informan durante todo el año.
Estas llamadas a menudo toman la forma de una "llamada automática" (un mensaje grabado de texto a voz con instrucciones para devolver la llamada). De nuevo, tEl IRS nunca exigirá el pago inmediato, amenazará, pedirá información financiera por teléfono ni llamará para solicitar un reembolso inesperado o un pago de impacto económico.
EIP o robo de reembolso
El IRS ha logrado grandes avances contra el fraude y el robo de reembolsos en los últimos años, pero siguen siendo una amenaza constante. El robo de identidad relacionado con los impuestos ocurre cuando alguien usa su SSN robado para presentar una declaración de impuestos reclamando un reembolso fraudulento y dirigiéndola a su apartado de correos o a una cuenta bancaria falsa.
Es posible que no sepa que esto ha sucedido hasta que presente su declaración electrónicamente y descubra que una declaración tiene ya ha sido presentado usando su SSN. O el IRS puede enviarle una carta diciendo que ha identificado una declaración sospechosa utilizando su SSN.
Fraude de Mayores
Las personas mayores tienen más probabilidades de ser atacadas y victimizadas por estafadores que otros segmentos de la sociedad. A medida que pasa el tiempo, más personas que ingresan a la población de la tercera edad utilizan las redes sociales, las cuentas en línea y el uso de Internet, lo que desafortunadamente da a los estafadores otra forma de aprovecharse. estafas de phishing apuntando a personas mayores siguen siendo una amenaza cada impuesto temporada de presentación. Las personas mayores deben estar alerta ante un aumento continuo de correos electrónicos falsos, mensajes de texto, sitios web e intentos de robo de información personal en las redes sociales.
Estafas dirigidas a personas que no hablan inglés
Los imitadores del IRS y otros estafadores también se dirigen a grupos con dominio limitado del inglés. Algunas estafas también se dirigen a aquellos que potencialmente reciben un Pago de impacto económico de años anteriores y solicitan información personal o financiera del contribuyente. Las estafas telefónicas representan una gran amenaza para las personas con acceso limitado a la información, incluidas las personas que no se sienten del todo cómodas con el idioma inglés. Estas llamadas con frecuencia adoptan la forma de una "llamada automatizada" pero sometimes puede ser realizado por una persona real. uno común is la estafa de suplantación de identidad del IRS, en la que un contribuyente recibe una llamada telefónica que amenaza con encarcelarlo, deportarlo o revocar su licencia de conducir de alguien que dice trabajar con el IRS. Los contribuyentes que son inmigrantes recientes suelen ser los más vulnerables y deben ignorar estas amenazas y no involucrarse con los estafadores.
Preparadores de Regreso Sin Escrúpulos
La mayoría de los profesionales de impuestos brindan un servicio honesto y de alta calidad.; sin embargo, preparadores deshonestos aparecen cada temporada de presentación de impuestos. El uso de un preparador sin escrúpulos puede conducir al fraude al usar el contribuyente información personal o peor, los se puede convencer al contribuyente de que cometa fraude. Los contribuyentes deben evitar los llamados preparadores “fantasma” que exponen a sus clientes a errores de presentación potencialmente graves, así como a posibles fraudes fiscales y al riesgo de perder sus reembolsos.
Los preparadores fantasmas no firman las declaraciones de impuestos que preparan. En cambio, tPueden imprimir la declaración de impuestos y decirle al contribuyente que la firme y la envíe por correo al IRS. Para las declaraciones presentadas electrónicamente, el preparador fantasma preparará pero no firmará digitalmente como el preparador pagado. Por ley, cualquier persona a la que se le pague por preparar o ayudar a preparar declaraciones de impuestos federales debe tener un Número de Identificación de Preparador de Impuestos (PTIN). Los preparadores pagados deben firmar e incluir su PTIN en las declaraciones. Los contribuyentes son los responsables últimos de la exactitud de sus declaraciones de impuestos, independientemente de quién las prepare. los aceites. Debes puede ir a una página especial en IRS.gov para obtener consejos sobre elegir un preparador.
Oferta en Compromiso Mills
Los contribuyentes deben tener cuidado con las empresas engañosas de resolución de deudas tributarias que pueden exagerar la posibilidad of asentarseinsights deudas tributarias por “centavos de dólar” a través de una Oferta de Compromiso (OIC). Estas ofertas están disponibles para los contribuyentes que cumplen con criterios legales muy específicos para calificar para reducir su factura de impuestos. Pero las empresas sin escrúpulos venden demasiado el programa a candidatos no calificados para que puedan cobrar una tarifa considerable de los contribuyentes que ya luchan con la deuda.
Los contribuyentes individuales pueden usar el servicio gratuito en línea Oferta en herramienta de precalificación de compromiso para ver si califican. La herramienta simple permite a los contribuyentes confirmar la elegibilidad y proporciona un monto de oferta estimado. Los contribuyentes pueden solicitar un OIC sin representación de terceros, pero el IRS les recuerda a los contribuyentes que si necesitan ayuda, deben tener cuidado con las personas que contratan.
Pagos falsos con demandas de reembolso
Los criminales son constantemente encontrar nuevas formas de engañar a los contribuyentes para que crean en su estafa, incluida la colocación de un reembolso falso en la cuenta bancaria real del contribuyente. Así es como funciona la estafa:
A ladrón roba u obtiene datos personales de un contribuyente, incluidos SSN o Número de Identificación Personal del Contribuyente (ITIN) e información de cuenta bancaria. El estafador presenta una declaración de impuestos falsa y deposita el reembolso en la cuenta corriente o de ahorros del contribuyente. La el estafador luego llama al contribuyente, haciéndose pasar por un empleado del IRS que afirma que el pago fue un error y debe devolverse. El contribuyente, a sabiendas de que la devolución no es congruente con lo que ha presentado ante el IRS, o que aún no ha solicitado un reembolso, cree que se trata de un error honesto.
La llamada falsa del IRS le dice al contribuyente que el dinero devuelto inmediatamente. Se le dice al contribuyente que usar un servicio de pago, como Zelle, o se le dice al contribuyente que compre tarjetas de regalo específicas por el monto del reembolso y envíelas por correo. De cualquier manera, estos métodos son los mismos que el efectivo y no es recuperable.. En cualquier momento piensa recibir un reembolso inesperado or una llamada de nadie de la nada exigiendo un reembolso de reembolso, piensa debe llegar a tel IRS.
¡Estamos aquí para ti!
Es importante seguir los consejos del IRS en cada caso, ¡pero sepa que estamos aquí para ayudarlo! Si bien es importante quedarse consciente de los riesgos fiscales antes mencionados y practica buenos hábitos para proteger su identidad, queremos que recuerde que SESLOC tiene cubierto en caso de fraude fiscal relacionados o cualquier tipo de robo de identidad. Si eres titular de una cuenta con Cuenta De Cheques HomeFREE tiene una recuperación de robo de identidad completamente administrada. Si cree que su identidad se ha visto comprometida, tenemos defensores profesionales de recuperación de robo de identidad a su disposición. Estos defensores trabajan en su nombre para ayudarlo a recuperarse y ayudarlo a revertir cualquier daño causado por el robo de identidad. Obtenga más información sobre los beneficios de su cuenta de cheques HomeFREE aquí.