Ahorros e Inversiones

Préstamos del Consumidor

Cuentas de Ahorro

Cuentas de jubilación

IRA Roth y tradicionales y planes SEP.

Cuentas de Inversiones

DIVULGACIONES SOBRE AHORROS E INVERSIONES

APY = Porcentaje de Rendimiento Anual (por sus siglas en Ingles)
1. Las tasas de dividendos y el APY son variables y pueden variar después de la apertura de la cuenta. Las tasas de dividendos de su cuenta pueden cambiar en cualquier momento. Esta es una cuenta con tasa escalonada. Las tasas de dividendos y los APY aplicados a una cuenta solo se aplicarán a esa parte del saldo diario promedio correspondiente dentro de cada nivel aplicable. La tasa de dividendos para un nivel puede ser la misma tasa, o una tasa más alta o más baja, que la tasa para un nivel inferior. Las tarifas pueden reducir las ganancias de la cuenta. Pueden aplicarse restricciones adicionales. Consulte su Declaración de veracidad en los ahorros para obtener más información.
2. Las tasas de dividendos y el APY son variables y pueden variar después de la apertura de la cuenta. Las tarifas pueden reducir las ganancias de la cuenta. Pueden aplicarse restricciones adicionales. Consulte la Declaración de veracidad en los ahorros para obtener más información.
3. Las tasas de Dividendos y APY son variables y pueden variar después de abrir la cuenta. Se pueden aplicar restricciones adicionales. Consulte su Solicitud de Cuenta de Jubilación Individual y Acuerdo de Cuenta de Custodia y divulgaciones relacionadas para obtener más información.
4. La TAE supone que los dividendos permanecen en la cuenta hasta el vencimiento. Pueden aplicarse penalizaciones por retiro anticipado. Un retiro anticipado parcial que reduzca el saldo principal por debajo del saldo mínimo requerido para obtener la tasa de dividendos escalonados aplicada al momento de la apertura de la cuenta dará como resultado el cierre de la cuenta junto con penalizaciones por retiro anticipado. Pueden aplicarse restricciones adicionales. Consulte la Solicitud de cuenta de jubilación individual y el Acuerdo de cuenta de custodia y las divulgaciones relacionadas para obtener más información.
5. APY asume que los dividendos permanecen en cuenta hasta el vencimiento. Se aplican restricciones adicionales. El retiro anticipado incurre en una multa, con un límite de un retiro por período de 12 meses. Referirse a Veracidad en la Divulgación de Ahorre Para Ganar y Reglas de Entrada de Premios y Cuentas Oficiales para conocer los términos, condiciones, elegibilidad y restricciones adicionales que se aplican.
6. APY asume que los dividendos permanecen en la cuenta hasta el vencimiento. Se permiten depósitos adicionales de $25 o más. Consulte su Divulgación de veracidad en los ahorros del certificado de acciones Building Block para obtener más información. Pueden aplicarse penalizaciones por retiro anticipado. Se pueden aplicar restricciones adicionales.
7. La tasa de rendimiento anual (APY) supone que los dividendos permanecen en la cuenta hasta el vencimiento. Pueden aplicarse penalizaciones por retiro anticipado. Un retiro anticipado parcial que reduzca el saldo principal por debajo del saldo mínimo requerido para obtener la tasa de dividendos escalonados aplicada al momento de la apertura de la cuenta dará como resultado el cierre de la cuenta junto con penalizaciones por retiro anticipado. Pueden aplicarse restricciones adicionales.

Préstamos Automotrices

Préstamos Personales

Préstamos De fondos Instantáneos

Otros préstamos al consumo

INFORMACIÓN SOBRE PRÉSTAMOS DE CONSUMO

APR = Tasa Porcentual Anual (por sus siglas en Ingles). APR se basa en la puntuación de crédito. Todos los préstamos están sujetos a la aprobación de la Cooperativa de Crédito.

7Las tasas más bajas que se muestran corresponden a préstamos para autos para miembros actuales de SESLOC e incluyen una reducción del 0.25% en la tasa con un financiamiento del 80% o menos. La tasa y la TAE son mayores para quienes no son miembros y solicitan un préstamo para vehículos a través de un concesionario. La TAE es un 2.00% más alta para vehículos de 7 años o más o con un kilometraje de 100,000 o más. Financiamiento disponible hasta el 120% del precio de venta sugerido por el fabricante o del Kelley Blue Book, más impuestos y licencia. Ejemplo de pago: Un préstamo de $25,000 al 5.74% a 60 meses tendría un pago estimado de $481.00.**

8Las tasas mostradas corresponden a miembros actuales de SESLOC e incluyen una reducción del 0.25% con un financiamiento del 80% o menos. La tasa y la TAE son mayores para quienes no son miembros y solicitan un préstamo para vehículos recreativos (RV) a través de un concesionario. La TAE es un 2% mayor para vehículos recreativos de 7 años o más o con un kilometraje de 100,000 o más. El financiamiento máximo es del 100% del precio de venta sugerido por el fabricante (MSRP) o la guía NADA, más impuestos y licencia. El plazo máximo depende del monto del préstamo. Pueden aplicarse restricciones adicionales. Ejemplo de pago: Un préstamo de $30,000 al 8.50% APR por 120 meses tendría un pago mensual de $371.96.**

9. Ejemplo de pago: Un préstamo de $5,000, a una tasa anual del 4.00% durante 36 meses, tendría un pago mensual estimado de $148.19

10. Pueden aplicarse penalizaciones por retiro anticipado. Ejemplo de pago: un préstamo de $3,000, con una tasa de interés anual del 7.00 % durante 36 meses, tendría un pago mensual estimado de $93.17.

11. La financiación está sujeta a la membresía de SESLOC, la aprobación crediticia y otros criterios de evaluación: no todos los solicitantes calificarán. Las tasas para líneas de crédito y préstamos personales se basan en la calificación crediticia.

12Ejemplo de pago de préstamo personal: un préstamo de $7,500, con una tasa de interés anual (APR) del 15.95 % durante 36 meses, tendría un pago mensual estimado de $263.59.

13. Todos los préstamos están sujetos a criterios de aprobación y evaluación, incluidos los requisitos de elegibilidad y el historial bancario y de membresía; no todos los solicitantes calificarán. Consulte sesloc.org/instant-funds para obtener más información sobre los términos, condiciones y restricciones de los préstamos. Ejemplo de pago de préstamo de día de pago: un préstamo de $2,000, al 28.00 % APR durante 12 meses, tendría un pago mensual estimado de $193.64. Ejemplo de pago de préstamo por evento de vida: un préstamo de $3000, al 18.00 % APR durante 36 meses, tendría un pago mensual estimado de $109.22.

14Línea de crédito a tasa variable. La APR es la tasa preferencial más un margen y variará con la tasa preferencial. La tasa preferencial puede cambiar en cualquier momento y está sujeta a cambios sin previo aviso. La APR no será inferior al 4.00 % ni superior al 18.00 %. La APR se basa en la puntuación crediticia y la relación préstamo-valor combinada (CLTV). La APR real puede variar y se analizará al momento de la solicitud. Pida prestado contra la línea de crédito durante 10 años, después de los cuales cualquier saldo existente debe pagarse en su totalidad durante los 15 años restantes.

15El monto mínimo del préstamo es de $1,000. Pueden aplicarse restricciones adicionales. Ejemplo de pago: un préstamo de $30,000, con una tasa de interés anual del 7.00% por 120 meses, tendría un pago mensual estimado de $348.43.

16Un préstamo abierto por miembro. Préstamos sujetos a aprobación crediticia. Ejemplo de pago: Un préstamo de $2,000, a una tasa de interés anual del 5.00% por 12 meses, tendría un pago estimado de un (1) en el mes 12 de $2,100.00.

 ** La financiación está sujeta a la membresía de SESLOC, la aprobación crediticia y otros criterios de evaluación: no todos los solicitantes calificarán. Las tasas se basan en la calificación crediticia y las calificaciones específicas del vehículo.