Refinanciar su hipoteca puede parecer desalentador, pero una refinanciación puede reducir su pago mensual o ahorrarle dinero con una mejor tasa de interés. A continuación, respondemos las preguntas más frecuentes sobre el refinanciamiento, pero si está listo para seguir adelante o desea explorar sus opciones, comuníquese hoy con un oficial de préstamos hipotecarios de SESLOC para una consulta gratuita.
¿Puedo Refinanciar Si Tengo Menos Del 20% De Capital?
Puede calificar para un refinanciamiento si tiene menos del 20 % del capital de su vivienda, según su calificación crediticia. Es posible que deba pagar seguro hipotecario privado (PMI), que se incorporará a su nuevo pago hipotecario mensual.
¿Puedo Refinanciar Sin Que Corran Mi Crédito?
Los prestamistas verificarán su puntaje de crédito y su historial para evaluar su historial de pago de facturas y deudas a tiempo. El crédito es solo uno de los factores comúnmente denominados “Las Cuatro C” de legibilidad del préstamo.
¿Hay Costos Involucrados En Una Refinanciación?
Cuando refinancia, está solicitando un nuevo préstamo y debe estar preparado para cubrir los costos de cierre. Los costos suelen ser casi los mismos que pagó cuando cerró su préstamo original y dependerán de varios factores. Por lo general, puede estimar los costos en un 2-6% del monto de su préstamo. Las opciones de refinanciamiento sin costo de cierre están disponibles, pero probablemente darán como resultado una tasa de interés ligeramente más alta, lo que podría resultar en un ligero aumento en los pagos mensuales de su hipoteca. Un consejero de vivienda también puede ayudarle a comprender las diferentes opciones para pagar las tarifas de cierre.
Use Freddie Mac's calculadora de costos de refinanciamiento para estimar cuánto podría costarle la refinanciación de un nuevo préstamo.
¿Cuánto Tarda Un Refinanciamiento?
El tiempo de respuesta suele ser de 30 a 60 días, pero varía según su situación individual y las condiciones del mercado.
¿Puedo Refinanciar Con Un Prestamista Diferente?
Sí.
