PREGUNTE A UN PLANIFICADOR FINANCIERO
Su patrimonio bruto a efectos del impuesto federal sobre el patrimonio incluye:
- Todos los bienes que posee al momento de su muerte (por ejemplo, bienes raíces, inversiones, intereses comerciales, bienes personales, hipotecas que posee)
- Propiedad que ha regalado conservando un interés vitalicio sobre los ingresos de la propiedad, el uso y disfrute de la propiedad o el derecho a determinar quién recibe la propiedad en última instancia.
- Regalos que no entran en vigor hasta que mueras
- Propiedad que usted posee conjuntamente con otra persona, excepto en la medida en que la otra parte haya contribuido al precio de compra de la propiedad.
- Bienes sobre los cuales usted posee un poder general para designarlos a usted mismo o a otros.
- Pólizas de seguro de vida de su propiedad o en las que conservó el derecho de cambiar de beneficiario, cancelar la póliza o realizar préstamos de póliza.
- Su mitad de interés en la propiedad comunitaria
- Anualidades, pensiones y planes de participación en las ganancias
De su patrimonio bruto total, su patrimonio puede tener deducciones por gastos funerarios, gastos administrativos (por ejemplo, honorarios del albacea, costas judiciales, honorarios de abogados, honorarios del tasador), ciertas deudas e impuestos sobre la renta, impuestos estatales sobre muertes pagados y propiedades dejadas en su propiedad en los EE. UU. cónyuge ciudadano o a organizaciones benéficas calificadas.
El monto neto puede estar sujeto a impuestos sobre el patrimonio. Sin embargo, el monto de los impuestos pagaderos sobre su patrimonio sujeto a impuestos puede reducirse mediante el crédito unificado y un crédito por impuestos sobre sucesiones en el extranjero.
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