PREGUNTE A UN PLANIFICADOR FINANCIERO
¿Se encuentra pegado a los informes de noticias diarios sobre los movimientos del mercado preguntándose acerca de sus propios ahorros e inversiones? Antes de tomar decisiones apresuradas, asegúrese de comprender cómo estos informes se relacionan (o no se relacionan) con su cartera individual.
La variación en los rendimientos de diferentes carteras se atribuye en gran medida a sus asignaciones de activos. Si tiene una cartera bien diversificada que incluye múltiples clases de activos (acciones, bonos, alternativas de efectivo), asegúrese de comparar su rendimiento general con los puntos de referencia relevantes, en lugar de las ganancias y pérdidas reportadas a lo largo de los ciclos de noticias diarios. Por ejemplo, el hecho de que un índice bursátil en particular, como el S&P 500, haya caído en un porcentaje de dos dígitos, no significa necesariamente que toda su cartera haya caído en la misma cantidad. Si descubre que sus inversiones al menos coinciden con los puntos de referencia relevantes, es posible que se sienta mejor con respecto a su estrategia general.
La asignación de activos y la diversificación no garantizan que no sufrirá pérdidas, por supuesto, y tampoco pueden garantizar una ganancia. Pero pueden ayudar a distribuir su riesgo. Cuando el mercado general cae, algunas clases de activos e inversiones individuales pueden verse más afectadas que otras.
Antes de dejar que los titulares diarios impulsen sus decisiones de inversión, considere si su asignación de activos es adecuada para sus necesidades inmediatas y a largo plazo, y tambien el riesgo que usted se siente cómodo asumiendo.
Si necesita ayuda para determinar los puntos de referencia apropiados para su cartera, llámenos. Estamos aquí para ayudar.
Toda inversión implica un riesgo, incluyendo la posible pérdida del principal, y no hay garantía de que cualquier estrategia de inversión tenga éxito.
Aunque no hay seguridad de que trabajar con un profesional financiero mejore los resultados de inversión, un profesional puede evaluar sus objetivos y recursos disponibles y ayudarle a considerar estrategias financieras a largo plazo adecuadas.
Los miembros de SESLOC tienen acceso a nuestro experto Asesor Financiero CFS*, que se ofrece a través de Gestión Patrimonial SESLOC »
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Manejo Patrimonial SESLOC se proporciona a través de nuestra relación con CUSO Financial Services, LP (CFS)*, un corredor de bolsa independiente y asesor registrado en la SEC formado con el propósito expreso de atender las necesidades de inversión y planificación financiera de los miembros de la Cooperativa de Crédito.
*Los productos y servicios de inversión sin depósito se ofrecen a través de CUSO Financial Services, LP ("CFS"), un corredor de bolsa registrado (Miembro FINRA/SIPC) y un asesor de inversiones registrado en la SEC. Los productos ofrecidos a través de CFS no son NCUA/NCUSIF o asegurados por el gobierno federal de otro modo, no son garantías ni obligaciones de la cooperativa de ahorro y crédito y pueden implicar un riesgo de inversión, incluyendo la pérdida potencial del principal. Representantes de Inversiones están registrados a través de CFS. SESLOC ha contratado a CFS para poner a disposición de los miembros de cooperativas de ahorro y crédito productos y servicios de inversión sin depósito. CFS y sus representantes no brindan asesoramiento fiscal. Para obtener asesoramiento fiscal específico, consulte a un profesional de impuestos calificado.
